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瑞承家族辦公室：為超高凈值客戶定制一站式解決方案

2021-07-05 13:01:42 來源：騰訊網

宜信財富聯席總裁、瑞承家族辦公室總裁尚筱表示“從宜信財富超高凈值客戶的需求來看，他們最迫切的需求：第一是關　注企業本身如何破局，第二是關　注財富傳承，第三是關　注如何把握新的投資機會。”，“對此，可以幫助他們進行財富管理、企業傳承乃至文化傳承的家族辦公室，會是超高凈值人群進行傳承的有效方式。”

中國經濟發展取得舉世矚目的成就，高凈值人群快速增長。與此同時，執掌家族財富的一代人，已普遍到了面臨傳承問題的關口。如何通過清晰的家族治理架構、統一的家族價值觀，來實現財富、企業與家風文化的永續傳承，是亟待解決的問題。

一站式、定制化傳承解決方案

瑞承家族辦公室總裁尚筱介紹，近年來，以家族信托為代表的財富傳承方式在中國發展很快，但從目前中國家族財富管理市場發展來看，多數機構會更加關　注傳承中的物質財富傳承，能夠全方面解決客戶的財富、企業、精神文化傳承與家族治理等綜合需求的機構卻很少。針對此類痛點，瑞承家族辦公室要解決的，則不僅僅是財富傳承的需求，而是包括企業、資產、能力、價值觀、社會影響力等多方面的傳遞，并能夠針對高凈值人群提供私人化、專業、全面的服務。”

“目前宜信財富已落地的家族信托業務，這其中既有國內的家族信托，也有中國香港、美國等市場的業務。在財富傳承中，我們也會充分考慮不同地區的法律、稅務問題，幫助客戶綜合性的進行全球資產投資配置，并通過確定委托投資策略，安全性、綜合流動性、收益性等多方面考量進行專戶委托，從而量身定制，滿足客戶的個性化投資需求，這不僅可以有效為客戶解決境外資產的管理和傳承問題，也可以幫助客戶實現財富的保值增值。”瑞承家族辦公室總裁尚筱表示。

尚筱表示，相比于其他機構，瑞承家族辦公室最大的特點就是有一站式、定制化服務的能力，在財富管理方面，我們可以應用家族信托、保險、遺囑等多種財富管理工具，在全球進行資產配置，進行金融資產、不動產、股權資產等多類別資產的傳承，并針對不同地區的法律稅務問題，有針對性的進行籌劃。在企業傳承方面，我們可以提供法務、稅務等企業經營咨　詢服務，陪伴企業成長，通過建立企業生態圈來幫助企業多方位解決經營難題，并搭建企業家交流平臺。

“除上述的財富管理和企業發展外，我們還發現目前有70%的“二代”是不愿意去接班自家企業的，而企業傳承這也成為了創一代企業家們最頭疼的問題。”瑞承家族辦公室總裁尚筱表示。

“針對‘二代’不愿接班的企業，我們會幫助該企業搭建董事會管理機制，進行企業所有權、經營權、管理權的分離，建立一個良好的董事會機制，確保企業可以實現平穩、有序的交接和長足發展。此外，我們也及早介入企業繼承人培養，針對還在成長中的‘二代’，會幫助企業家們去規劃孩子的教育、成長，針對不用年齡段的孩子提供全球游學、親子教育、名企實習等項目，幫助他們做教育規劃和職業規劃。”尚筱表示。

文化傳承：慈善引導資本向善

另一方面，“家族長青”不僅僅只依靠有形資產的傳承，其背后家族精神的傳承更是家族永續的基石，而慈善正是精神傳承的主要載體之一。如比爾蓋茨、巴菲特、布隆伯格等富豪，亦紛紛加入慈善大軍。慈善公益不僅可以為社會創造福祉，良好的家族聲譽也為家族企業的業績助力。

“瑞承家族辦公室倡導超高凈值人群將可投資產的1%用于公益事業，促使兩代人一同做公益，通過兩代人一同做慈善公益，服務社會，使得兩代人之間可以進行心與心地溝通，以實現價值觀的傳承。”尚筱表示，“目前，通過北京宜信公益基金會、影響力投資者基金、愛心助農等項目，可以直接為高凈值人群提供1%公益資產配置落地的服務。”

瑞承家族辦公室總裁尚筱表示，瑞承家族辦公室將基于超高凈值人“企、投、傳”的需求定位，結合聯合國17個可持續發展目標，參考國際影響力投資、責任投資的評價原則和方法，建立金字塔評價模型，力求與合作伙伴一起，將長期、耐心、有溫度的資本注入于德才兼備有擔當的機構，實現“未來產業、美好生活、永續傳承”的社會價值主張，并在這個過程中打造家族的社會影響力。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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